國信證券研報指出，杭州銀行25年凈利潤實現(xiàn)延續(xù)兩位數(shù)高增。實現(xiàn)歸母凈利潤190.30億元，同比增長12.1%，較前三季度增速回落2.5個百分點。凈利息收入增速亮眼，其他非息收入下降拖累營收。信貸延續(xù)高增，扎實做好金融“五篇大文章”；資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)質(zhì)，撥備覆蓋率502%。公司高成長性延續(xù)，貸款延續(xù)兩位數(shù)增長，凈利息收入和手續(xù)費收入增長提升�？紤]到2026年LPR大概率仍有所下降，調(diào)降2026-2027年歸母凈利潤至213/241億元（原預(yù)測233/273億元），對應(yīng)同比增速為12.0%/13.2%。當前股價對應(yīng)2026-2027年P(guān)B值0.79x/0.70x，維持“優(yōu)于大市”評級。
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