大行評級｜大摩：維持中信銀行H股“增持”評級 去年第四季業(yè)績穩(wěn)健

摩根士丹利發(fā)表研究報告指，中信銀行公布2025年初步業(yè)績，去年第四季展現(xiàn)穩(wěn)健趨勢，收入按年轉(zhuǎn)升8.6%，較第三季按年降4.4%有顯著改善，表現(xiàn)符該行預(yù)期，但勝市場預(yù)期。由于撥備釋放較少，信行末季盈利增幅落后收入增幅，但保持健康，第四季利潤按年增長2.8%，符大摩及市場預(yù)期。

報告提到，末季中信銀行資產(chǎn)負債表擴張勢頭強勁，第四季總資產(chǎn)按季增長2.4%，按年增幅達6.3%。資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，不良貸款率按季微降1個基點至1.15%，而撥備覆蓋率按季大致持平于約204%。大摩認為，中信銀行第四季營收的強勁反彈，進一步印證在行業(yè)競爭趨理性下，中型銀行有望交出更佳業(yè)績。因此，該行維持對中信銀行H股“增持”評級，目標價9.2港元。

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