2026年一季度“固收+”投資能力榜出爐 渤銀理財(cái)蟬聯(lián)股份行理財(cái)子公司榜首

日前，金牛資產(chǎn)管理研究中心正式發(fā)布2026年一季度理財(cái)公司“固收+”投資能力綜合排名，評(píng)估覆蓋市場(chǎng)27家主流理財(cái)公司，包括國(guó)有大型銀行、股份制銀行、城農(nóng)商行理財(cái)子公司等各類機(jī)構(gòu)，全面衡量各機(jī)構(gòu)在收益獲取、風(fēng)險(xiǎn)控制及產(chǎn)品管理方面的綜合實(shí)力。渤銀理財(cái)憑借總分73.17分的優(yōu)異表現(xiàn)，斬獲股份制銀行理財(cái)子公司榜首。

該榜單以“收益率”“Omega比率”“索提諾比率”為核心加權(quán)指標(biāo)，既考量機(jī)構(gòu)收益獲取能力，也重點(diǎn)評(píng)估下行風(fēng)險(xiǎn)管控水平。渤銀理財(cái)繼2025年度“固收+”投資能力綜合排名股份制銀行理財(cái)子公司榜首后，今年一季度再度蟬聯(lián)股份行理財(cái)子公司榜首，充分展現(xiàn)出公司在產(chǎn)品收益、波動(dòng)管控及下行風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的均衡實(shí)力。

踐行資管業(yè)務(wù)方法論 打造“固收+”新范式

在當(dāng)前低利率環(huán)境下，理財(cái)投資者對(duì)“穩(wěn)健為主、適度增強(qiáng)”的產(chǎn)品需求愈發(fā)迫切，銀行理財(cái)公司需加速構(gòu)建“固收+”新范式，通過“投資研究專業(yè)化、產(chǎn)品運(yùn)作工業(yè)化、風(fēng)險(xiǎn)控制量智化”的投資理念，實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)中求進(jìn)”的收益目標(biāo)。渤銀理財(cái)始終踐行“專業(yè)化、工業(yè)化、量智化”的資管業(yè)務(wù)方法論，將方法論核心邏輯貫穿固收+產(chǎn)品管理全流程，構(gòu)建起貼合產(chǎn)品特點(diǎn)的投研、產(chǎn)品、風(fēng)控體系，實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)平衡，為綜合表現(xiàn)領(lǐng)跑榜單奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

投研方面，以宏觀與周期、資產(chǎn)與因子、策略與結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)與行為四大研究引擎為核心，構(gòu)建全鏈條投研體系，從環(huán)境判斷、資產(chǎn)選擇到策略實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)校驗(yàn)，形成較為全面、可閉環(huán)的投研框架。在資產(chǎn)挖掘上，根據(jù)不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定位和收益目標(biāo)，圍繞靜態(tài)收益水平、風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)效率和流動(dòng)性約束，持續(xù)篩選具備定價(jià)優(yōu)勢(shì)和收益穩(wěn)定性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，為產(chǎn)品體系提供穩(wěn)定、可規(guī)�；�的收益基礎(chǔ)。

產(chǎn)品管理方面，以形態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)與主題策略四類標(biāo)簽作為產(chǎn)品體系的基礎(chǔ)表達(dá)語言，將多樣化的產(chǎn)品形態(tài)、策略結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)特征轉(zhuǎn)化為可比較、可執(zhí)行、可評(píng)估的規(guī)則框架,清晰界定產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，作為產(chǎn)品設(shè)計(jì)、資產(chǎn)配置和倉位調(diào)整的核心約束邊界，并用于投資行為合規(guī)性校驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)偏離監(jiān)控，明確界定理財(cái)產(chǎn)品投資屬性與風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閾值。

風(fēng)險(xiǎn)控制方面，通過標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，對(duì)市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性和集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一量化、持續(xù)監(jiān)控和自動(dòng)約束，構(gòu)建貫穿產(chǎn)品運(yùn)行全周期的風(fēng)險(xiǎn)控制框架。建立以波動(dòng)率為核心的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算體系，根據(jù)產(chǎn)品期限設(shè)定波動(dòng)率限額，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略。同時(shí)強(qiáng)化科技賦能，推動(dòng)風(fēng)控智能化轉(zhuǎn)型，系統(tǒng)輔助風(fēng)控實(shí)現(xiàn)限額-監(jiān)控-績(jī)效全流程決策，進(jìn)一步提升市場(chǎng)極端波動(dòng)的應(yīng)對(duì)能力。

未來，渤銀理財(cái)將始終堅(jiān)持回歸理財(cái)業(yè)務(wù)本源，繼續(xù)深化資管業(yè)務(wù)方法論應(yīng)用，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品體系，強(qiáng)化投研與風(fēng)控能力，為廣大投資者創(chuàng)造穩(wěn)健、可持續(xù)的財(cái)富增值體驗(yàn)，以渤銀理財(cái)之為堅(jiān)定踐行金融工作的政治性和人民性。

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