隨著成都銀行7月28日派發(fā)2024年度現(xiàn)金紅利，A股42家上市銀行2024年年度分紅全部落地。
從分紅規(guī)模來(lái)看，據(jù)統(tǒng)計(jì)，42家A股上市銀行2024年年度現(xiàn)金紅利合計(jì)派發(fā)6325.94億元，較2023年增加近200億元，同比增長(zhǎng)3.14%，創(chuàng)歷史新高。
從分紅比例來(lái)看，多家銀行分紅比例超30%。在國(guó)有大行中，交通銀行分紅比例最高，為30.07%；在股份行中，招商銀行(600036)分紅比例最高，為33.99%；在城商行和農(nóng)商行等地方性銀行中，滬農(nóng)商行分紅比例最高，為33.91%。
從分紅時(shí)間來(lái)看，交通銀行(601328)4月18日派發(fā)現(xiàn)金紅利，為A股上市銀行中首家行動(dòng)的銀行。此外，2024年分紅落地時(shí)間整體早于往年，交通銀行、中國(guó)銀行(601988)、郵儲(chǔ)銀行、江陰銀行(002807)在4月便完成分紅派息。
在2024年年度分紅落地之余，多家銀行已透露將開(kāi)展2025年中期分紅計(jì)劃，進(jìn)一步增強(qiáng)投資者獲得感。
國(guó)有六大行2024分紅占比超六成
招商銀行、滬農(nóng)商行分紅比例突破33%
國(guó)有大行仍是分紅大戶。國(guó)有六大行2024年年度現(xiàn)金紅利合計(jì)派發(fā)4206.35億元，在A股上市銀行總和中占比66.49%，分紅比例均達(dá)到30%。其中，工商銀行和建設(shè)銀行2024年累計(jì)分紅金額分別為1097.73億元、1007.54億元，均超千億元。
注：文中圖表均為金融研究院據(jù)Choice數(shù)據(jù)整理
股份行進(jìn)一步回饋股東。9家A股上市股份行中2024年年度現(xiàn)金紅利合計(jì)派發(fā)1460.52億元，在A股上市銀行總和中占比23.09%。其中，招商銀行2024年累計(jì)分紅金額504.40億元，分紅比例35.32%，在A股上市股份行中均處于領(lǐng)先地位。
招商銀行、興業(yè)銀行(601166)、中信銀行(601998)、浦發(fā)銀行(600000)、平安銀行(000001)、光大銀行(601818)2024年年度累計(jì)分紅均超百億元，分別達(dá)到504.40億元、220.21億元、194.55億元、120.34億元、117.99億元、111.67億元。多家股份行年度分紅比例超30%。其中，興業(yè)銀行分紅比例首次突破30%。
值得注意的是，華夏銀行(600015)分紅比例不足25%。對(duì)此，華夏銀行表示，2025年，銀行在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中，面臨息差收窄、收入來(lái)源減少、盈利下降等較大挑戰(zhàn)，公司目前仍處于持續(xù)轉(zhuǎn)型升級(jí)的發(fā)展階段，需要有充足的資本支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。此外，公司在制定分紅政策時(shí)考慮了更為嚴(yán)格的資本監(jiān)管要求。
城商行和農(nóng)商行等地方性銀行也獲得長(zhǎng)足發(fā)展。其中，江蘇銀行(600919)2024年累計(jì)分紅金額95.54億元，在城商行中處于領(lǐng)先地位。上海銀行(601229)、北京銀行(601169)、南京銀行(601009)、寧波銀行(002142)2024年年度累計(jì)分紅也超50億元，分別為71.03億元、67.66億元、60.54億元、59.43億元。
對(duì)于不足30%的分紅比例，寧波銀行指出，公司基于如下考慮：一是適當(dāng)留存利潤(rùn)為內(nèi)源性補(bǔ)充資本，更好支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，為股東持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值；二是在《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行）》《商業(yè)銀行資本管理辦法》等法規(guī)施行后，須保持合理的資本水平以滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于資本充足率的要求。
多家銀行積極籌劃中期分紅
增強(qiáng)投資者獲得感
2024年4月，國(guó)務(wù)院印發(fā)的新“國(guó)九條”明確提出強(qiáng)化上市公司現(xiàn)金分紅監(jiān)管。2024年11月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《上市公司監(jiān)管指引第10號(hào)——市值管理》，鼓勵(lì)董事會(huì)根據(jù)公司發(fā)展階段和經(jīng)營(yíng)情況，制定并披露中長(zhǎng)期分紅規(guī)劃，增加分紅頻次，優(yōu)化分紅節(jié)奏，合理提高分紅率。
為響應(yīng)政策號(hào)召，從去年開(kāi)始，已有多家銀行開(kāi)展中期分紅計(jì)劃，并進(jìn)一步提高分紅比例。2024年，A股上市銀行中已有近半數(shù)銀行實(shí)施中期分紅。
今年3月，招商銀行董事會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于2025年度中期利潤(rùn)分配計(jì)劃的議案》，擬在2025年進(jìn)行中期分紅，這將是該行首次進(jìn)行中期分紅。
6月以來(lái)，多家銀行密集披露2025年中期分紅計(jì)劃。6月13日，滬農(nóng)商行股東大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于公司2025年中期分紅安排的議案》，擬安排制定并實(shí)施2025年中期分紅方案。
6月25日，杭州銀行(600926)召開(kāi)股東大會(huì)審議通過(guò)《杭州銀行股份有限公司關(guān)于提請(qǐng)股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)決定2025年度中期利潤(rùn)分配方案的議案》。
6月30日，常熟銀行(601128)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過(guò)《提請(qǐng)股東大會(huì)授權(quán)董事會(huì)決定2025年中期利潤(rùn)分配方案》。
此外，長(zhǎng)沙銀行(601577)7月4日披露投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表，其中指出，為增強(qiáng)投資者獲得感，該行擬于2025年半年度以當(dāng)期合并報(bào)表中歸屬于母公司普通股股東的凈利潤(rùn)為限進(jìn)行中期分紅，在符合監(jiān)管要求和利潤(rùn)分配的條件下，根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況制定和實(shí)施 2025 年中期利潤(rùn)分配方案。
多家銀行獲密集增持
披露估值提升計(jì)劃增強(qiáng)投資回報(bào)
今年以來(lái)，A股銀行板塊節(jié)節(jié)攀升，多家銀行股價(jià)創(chuàng)歷史新高。在此背景下，多家銀行落地董監(jiān)高增持計(jì)劃。
7月25日，上海銀行發(fā)布董監(jiān)高增持計(jì)劃相關(guān)公告，公司部分董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等分別于2025年7月23日至7月25日期間以自有資金從二級(jí)市場(chǎng)買入公司A股股票，成交價(jià)格區(qū)間為每股人民幣10.46元至10.70元。共計(jì)10名董監(jiān)高10名增持公司44萬(wàn)股，累計(jì)金額超460萬(wàn)元。
此外，上海銀行表示，上述董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等承諾將上述所購(gòu)股票自買入之日起鎖定兩年，本次股票交易均遵守適用的證券交易規(guī)則。
7月9日，江蘇銀行發(fā)布公告稱，該行高級(jí)管理人員、部分董事、監(jiān)事及全行中層以上干部已完成股份增持計(jì)劃。截至公告日，上述人員累計(jì)增持該行股份216.48萬(wàn)股，占此次增持股份計(jì)劃金額下限的121.39%，增持金額2427.82萬(wàn)元，超額完成增持計(jì)劃。
除董監(jiān)高增持計(jì)劃外，多家銀行也獲大股東增持。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，郵儲(chǔ)銀行、光大銀行、華夏銀行、蘭州銀行、江蘇銀行、北京銀行、齊魯銀行、廈門銀行、上海銀行等多家銀行披露其機(jī)構(gòu)股東或董監(jiān)高等自愿增持計(jì)劃，有銀行獲增持金額超億元。
早在今年1月，光大銀行就發(fā)布公告稱，截至1月7日，光大集團(tuán)通過(guò)上海證券交易所系統(tǒng)以集中競(jìng)價(jià)方式累計(jì)增持該行A股股份1.22億股，占該行總股本的0.21%，累計(jì)增持金額約為4.03億元（不含交易費(fèi)用）。
6月30日，蘇州銀行(002966)公告指出，國(guó)發(fā)集團(tuán)及其一致行動(dòng)人東吳證券(601555)通過(guò)增持公司股份，合計(jì)持股比例由14%增至15%。此外，國(guó)發(fā)集團(tuán)及其一致行動(dòng)人計(jì)劃自2025年7月1日起的6個(gè)月內(nèi)，合計(jì)增持蘇州銀行不少于4億元股份。
值得注意的是，亦有銀行增持計(jì)劃受阻。例如，成都銀行(601838)7月8日發(fā)布公告表示，成都產(chǎn)控、成都欣天頤擬自2025年4月9日起6個(gè)月內(nèi)，通過(guò)上海證券交易所系統(tǒng)以集中競(jìng)價(jià)等合法合規(guī)方式增持成都銀行A股普通股股份。
然而截至公告日，該增持計(jì)劃期限過(guò)半，因成都銀行股價(jià)長(zhǎng)時(shí)間持續(xù)超過(guò)增持價(jià)格上限等因素，上述機(jī)構(gòu)尚未增持該行股份。后續(xù)將繼續(xù)根據(jù)股票價(jià)格波動(dòng)情況及資本市場(chǎng)整體趨勢(shì)，擇機(jī)逐步實(shí)施增持計(jì)劃。
此外，還有多家銀行宣布估值提升計(jì)劃，進(jìn)一步增強(qiáng)投資者回報(bào)。例如，長(zhǎng)沙銀行披露估值提升計(jì)劃，表示將充分考慮目前及未來(lái)的資本金、業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利規(guī)模、所處發(fā)展階段和自身流動(dòng)性狀況等，將維護(hù)市值穩(wěn)定和與投資者共享長(zhǎng)期發(fā)展成果作為重要目標(biāo)，在兼顧持續(xù)盈利、符合監(jiān)管要求及該行正常經(jīng)營(yíng)和長(zhǎng)期發(fā)展的前提下，積極實(shí)施現(xiàn)金分紅，并在有條件的情況下，實(shí)施中期利潤(rùn)分配。
重慶銀行則在估值提升計(jì)劃中指出，穩(wěn)定股價(jià)增持措施實(shí)施期間，重慶銀行第一大股東重慶渝富資本運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司、其他主要股東、董事、高級(jí)管理人員累計(jì)增持重慶銀行A股1408萬(wàn)股，累計(jì)增持金額近1.12億元。
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