在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段持續(xù)翻新、危害不斷加劇的嚴(yán)峻形勢下，保障民眾資金安全已然成為金融行業(yè)的重中之重。中信銀行北京分行積極響應(yīng)國家號召，緊緊圍繞《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，全方位、多層次地推進(jìn)反詐工作機(jī)制建設(shè)，致力于為民眾構(gòu)筑起堅(jiān)不可摧的資金安全堡壘，同時(shí)大力推動(dòng)全民反詐意識(shí)的提升，凝聚起全社會(huì)反詐的強(qiáng)大合力。
一、嚴(yán)格落實(shí)反詐法要求，夯實(shí)銀行反詐根基
中信銀行北京分行以《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為準(zhǔn)則，對業(yè)務(wù)流程展開全面細(xì)致梳理，著力完善內(nèi)部控制機(jī)制與安全責(zé)任制度。
在客戶開戶這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)，中信銀行北京分行嚴(yán)格執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，綜合運(yùn)用先進(jìn)的生物識(shí)別技術(shù)、精準(zhǔn)的證件核驗(yàn)手段以及多維度的信息交叉驗(yàn)證等方式，深入核實(shí)客戶身份信息，精準(zhǔn)洞察開戶目的，從源頭上有效遏制不法分子利用虛假身份開戶進(jìn)行詐騙活動(dòng)的可能，將風(fēng)險(xiǎn)拒之門外。
在賬戶存續(xù)期間，中信銀行北京分行構(gòu)建嚴(yán)密動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系。將涉詐賬戶特征、復(fù)雜多變的交易模式以及管控人員信息等關(guān)鍵要素，全面納入監(jiān)測分析系統(tǒng)之中，并通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能算法等前沿技術(shù)，建立起動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評估模型。針對諸如高頻小額轉(zhuǎn)賬、深夜跨境交易、資金快進(jìn)快出等異常交易行為，系統(tǒng)能夠在第一時(shí)間發(fā)出預(yù)警，隨后由專業(yè)人員進(jìn)行人工復(fù)核，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)攔截可疑操作。這不僅為涉詐“資金鏈”的追蹤溯源提供了堅(jiān)實(shí)有力的數(shù)據(jù)支持，更為及時(shí)阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)爭取了寶貴時(shí)間。
二、多管齊下保護(hù)受害人，構(gòu)建全方位防護(hù)體系
為切實(shí)保障受害人資金安全，中信銀行北京分行充分發(fā)揮科技優(yōu)勢，同時(shí)強(qiáng)化人工防控力量，雙管齊下、協(xié)同作戰(zhàn)，持續(xù)打造全方位、無死角的防護(hù)體系。
在科技賦能方面，依托大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)，精心打造了智能化風(fēng)控平臺(tái)。該平臺(tái)猶如一位不知疲倦的“智能衛(wèi)士”，能夠?qū)Ａ拷灰讛?shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)、深度分析，在毫秒級時(shí)間內(nèi)完成超高維變量的復(fù)雜計(jì)算，精準(zhǔn)甄別出每一筆高危被騙交易。
在人工防控層面，中信銀行北京分行高度重視一線員工的反詐能力建設(shè)，通過定期組織專業(yè)培訓(xùn)、開展案例研討與模擬演練等多種方式，不斷提升員工的反詐意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。如今，一線員工個(gè)個(gè)練就了一雙“火眼金睛”，在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，時(shí)刻保持高度警惕，仔細(xì)觀察客戶的言行舉止、情緒狀態(tài)以及交易目的等細(xì)節(jié)。一旦發(fā)現(xiàn)客戶存在異常轉(zhuǎn)賬行為，如神情焦慮、頻繁接聽陌生電話并按照對方指示操作，員工會(huì)迅速主動(dòng)介入，啟動(dòng)勸阻流程。對于那些執(zhí)意轉(zhuǎn)賬的客戶，員工會(huì)毫不猶豫地立即啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，與警方緊密配合，共同開展聯(lián)合勸阻工作，力求將客戶的資金損失降到最低。
今年以來，憑借智能化風(fēng)控平臺(tái)的精準(zhǔn)預(yù)警以及一線員工的高效人工勸阻，中信銀行北京分行已成功預(yù)警并勸阻了69筆受害人資金轉(zhuǎn)賬，為客戶避免了900余萬元的經(jīng)濟(jì)損失。這一卓越成效贏得了客戶的高度贊譽(yù)與警方的充分認(rèn)可，多封來自客戶及公安機(jī)關(guān)的表揚(yáng)信紛至沓來，成為中信銀行北京分行反詐工作的生動(dòng)注腳。
三、廣泛開展反詐宣傳，提升民眾防騙意識(shí)
反詐宣傳作為預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)鍵一環(huán)，對于提升民眾防騙意識(shí)、營造全民反詐氛圍具有不可替代的重要作用。中信銀行北京分行創(chuàng)新宣傳思路，精心構(gòu)建了“線上+線下”的多元化宣傳矩陣，力求讓反詐知識(shí)如春風(fēng)化雨般深入人心。
在線下，中信銀行北京分行以遍布京城的銀行網(wǎng)點(diǎn)為前沿陣地，通過在營業(yè)大廳醒目位置擺放豐富多樣的宣傳折頁、循環(huán)播放精心制作的宣傳視頻、設(shè)置專業(yè)貼心的咨詢臺(tái)等方式，為每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶提供常態(tài)化、全方位的反詐宣傳服務(wù)。同時(shí)，積極踐行社會(huì)責(zé)任，主動(dòng)走出網(wǎng)點(diǎn)，深入開展反詐宣傳“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭”活動(dòng)。針對不同群體的特點(diǎn)與需求，量身定制個(gè)性化的宣傳教育方案。比如，為老年群體專門舉辦“銀發(fā)反詐課堂”，用通俗易懂的語言、生動(dòng)形象的案例，詳細(xì)講解“保健品騙局”“養(yǎng)老理財(cái)陷阱”等老年群體易遭遇的詐騙手段，并現(xiàn)場教授防范技巧。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年中信銀行北京分行線下反詐宣傳活動(dòng)覆蓋人數(shù)達(dá)1萬人次，在社會(huì)各界引發(fā)了強(qiáng)烈反響，取得了良好的宣傳效果。
在線上，中信銀行北京分行充分利用銀行官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行APP、微信公眾號等新媒體平臺(tái)，持續(xù)推送形式多樣、內(nèi)容豐富的反詐宣傳內(nèi)容，涵蓋反詐知識(shí)科普、典型案例深度剖析、最新風(fēng)險(xiǎn)提示等多個(gè)方面。今年以來，中信銀行北京分行線上反詐宣傳累計(jì)觸達(dá)12萬人次，有效擴(kuò)大了反詐宣傳的覆蓋面與影響力，讓反詐知識(shí)在網(wǎng)絡(luò)空間廣泛傳播。
反詐工作是一場任重道遠(yuǎn)的持久戰(zhàn)，需要持之以恒、久久為功。中信銀行北京分行將繼續(xù)秉持以人民為中心的發(fā)展思想，不斷優(yōu)化完善反詐工作機(jī)制，持續(xù)提升反詐工作能力與水平，進(jìn)一步加強(qiáng)與公安、監(jiān)管等各方的協(xié)作配合，形成更為強(qiáng)大的反詐合力。同時(shí)，持續(xù)加大反詐宣傳力度，創(chuàng)新宣傳形式與內(nèi)容，努力提升全民反詐意識(shí)，呼吁廣大民眾積極投身反詐行動(dòng)，攜手并肩，共同守護(hù)好自己的“錢袋子”，為營造安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)更大力量。
【免責(zé)聲明】【廣告】本文僅代表作者本人觀點(diǎn)，與和訊網(wǎng)無關(guān)。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀點(diǎn)判斷保持中立，不對所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔(dān)全部責(zé)任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評論