藍(lán)鯨新聞1月7日訊（記者 金磊）1月6日，四川證監(jiān)局披露《關(guān)于對(duì)成都銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定》，內(nèi)容主要涉及該行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在多項(xiàng)問題。
具體來看，四川證監(jiān)局指出，成都銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在內(nèi)部控制制度不健全、部分基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格、內(nèi)部考核機(jī)制不健全的情況。
上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第二十五條、三十條第一款及第二款規(guī)定。依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，四川證監(jiān)局決定，對(duì)成都銀行(601838)采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。
事實(shí)上，監(jiān)管對(duì)于基金銷售方面的違規(guī)行為一直保持高壓態(tài)勢(shì)，去年以來已有多家銀行因基金代銷違規(guī)問題被證監(jiān)局責(zé)令改正，而“無證上崗”更是更為一個(gè)普遍現(xiàn)象，也反映出內(nèi)控制度不少問題。
就在2025新年初始，天津證監(jiān)局定對(duì)天津農(nóng)村商業(yè)銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。天津農(nóng)商銀行存在基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，且未向天津證監(jiān)局進(jìn)行任職備案；基金銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員未取得基金從業(yè)資格。
此前2024年9月，某股份行重慶分行因“基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、部分合規(guī)人員以及個(gè)別支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)整，未報(bào)送相關(guān)人員免職、任職的備案材料；2023年上半年未開展基金銷售業(yè)務(wù)適當(dāng)性自查”，被重慶證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
2024年8月27日，建設(shè)銀行青海分行收到青海證監(jiān)局出具的《關(guān)于對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行(601939)股份有限公司青海省分行采取責(zé)令改正措施的決定》�！稕Q定》顯示，“經(jīng)查,你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格”。
上海地區(qū)某股份行理財(cái)經(jīng)理對(duì)記者表示，我們?cè)阡N售產(chǎn)品前必須先取得從業(yè)資格，代銷基金、保險(xiǎn)都需要各自的從業(yè)證書，且行里定期會(huì)進(jìn)行培訓(xùn)，分行零售管理部也會(huì)對(duì)我們各種資格證書歸檔管理，特別是現(xiàn)在代銷基金保險(xiǎn)產(chǎn)品都需要雙錄，為監(jiān)管部門提供了有效的監(jiān)管手段，“無證上崗”這種情況在北上廣很少會(huì)出現(xiàn)。
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