大行評(píng)級(jí)丨美銀：下調(diào)郵儲(chǔ)銀行AH股目標(biāo)價(jià)，去年第四季核心純利遜預(yù)期

美銀證券發(fā)表報(bào)告指，郵儲(chǔ)銀行去年第四季核心純利遜預(yù)期，凈息差按季下跌3個(gè)基點(diǎn)至1.62%，凈利息收入按季下跌0.5%。該行認(rèn)為，郵儲(chǔ)銀行面臨零售貸款需求疲弱、資產(chǎn)質(zhì)量壓力及與國(guó)有銀行同業(yè)相比不具吸引力的股息率等挑戰(zhàn)。基于對(duì)前景的判斷，美銀證券將郵儲(chǔ)銀行H股目標(biāo)價(jià)由4.85港元下調(diào)至4.65港元，給予“跑輸大市”評(píng)級(jí)；同時(shí)將郵儲(chǔ)銀行A股目標(biāo)價(jià)由5.62元下調(diào)至5.19元，評(píng)級(jí)“中性”。該行預(yù)測(cè)郵儲(chǔ)銀行2026年及2027年每股盈利分別為0.70元及0.73元。

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