我國(guó)開(kāi)展理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)

證券時(shí)報(bào)記者 秦燕玲

3月16日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》，明確從公司治理、資管能力、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者權(quán)益保護(hù)和信息科技六個(gè)維度對(duì)理財(cái)公司進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)結(jié)果將分為1—6級(jí)和S級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。

截至2025年12月末，全國(guó)32家理財(cái)公司存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模30.7萬(wàn)億元，占市場(chǎng)全部理財(cái)產(chǎn)品33.3萬(wàn)億元的92%。

《辦法》設(shè)置了公司治理、資管能力、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資者權(quán)益保護(hù)和信息科技六大評(píng)級(jí)模塊，分值權(quán)重分別為10%、25%、25%、15%、15%和10%，并針對(duì)性設(shè)置加分項(xiàng)、扣分項(xiàng)、級(jí)別調(diào)整因素，對(duì)理財(cái)公司經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。

監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。根據(jù)《辦法》，評(píng)級(jí)得分在90分（含）以上為1級(jí)，80分（含）至90分為2級(jí)，70分（含）至80分為3級(jí)，60分（含）至70分為4級(jí)，50分（含）至60分為5級(jí)，低于50分為6級(jí)。

“監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是監(jiān)管部門配置監(jiān)管資源、開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)�！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，1、2級(jí)理財(cái)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)狀況較好，監(jiān)管上以非現(xiàn)場(chǎng)和常規(guī)監(jiān)管為主，優(yōu)先支持開(kāi)展養(yǎng)老理財(cái)?shù)葎?chuàng)新試點(diǎn)類業(yè)務(wù)；3、4級(jí)理財(cái)公司存在一定或較多風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，監(jiān)管上需加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管，采取必要糾正措施，控制增量風(fēng)險(xiǎn)，壓降存量風(fēng)險(xiǎn)，防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散；5、6級(jí)理財(cái)公司存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，監(jiān)管上需實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化情況，從嚴(yán)限制和化解高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有序?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)處置或市場(chǎng)退出；S級(jí)理財(cái)公司為處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的理財(cái)公司，不參加當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)。

《辦法》強(qiáng)調(diào)，理財(cái)公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果原則上僅供金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作使用。理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果嚴(yán)格保密，不得對(duì)外提供，不得用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。

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