近日，淄博市張店區(qū)舉行見義勇為表揚大會，齊商銀行員工谷成軒、趙秀憑借高度的職業(yè)敏銳與責(zé)任擔(dān)當，成功攔截多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，獲頒“見義勇為先進個人”證書。他們的故事是齊商銀行深化反詐工作、守護群眾財產(chǎn)安全的一個縮影。
今年6月，一名約90歲的老人來到齊商銀行體壇支行，要求提前支取4萬元定期存款。綜合柜員谷成軒在按流程核實存款用途時，察覺異�！先怂f的原因前后邏輯混亂。憑借職業(yè)敏感，谷成軒意識到老人有被騙嫌疑，立即上報轄區(qū)派出所。面對民警，老人說出實情，他此前收到陌生電話告知，可通過郵寄現(xiàn)金兌換積分領(lǐng)取保健品。后來，通過警銀雙方的耐心科普和真實案例講解，老人幡然醒悟，避免了資金損失。
類似的警覺在兩個月后再次發(fā)揮了關(guān)鍵作用。8月，一名女性客戶要求一次性把名下未到期的定期存款全部以現(xiàn)金形式取走。辦理業(yè)務(wù)過程中，谷成軒看到客戶神情緊張、語無倫次，她敏銳意識到這可能又是一起詐騙。她一邊與客戶深入溝通，一邊聯(lián)系反詐中心。經(jīng)警方核實，該客戶正在遭受冒充公職人員的詐騙。在銀行工作人員與民警的共同勸導(dǎo)下，客戶終于認清騙局，資金得以保全。
9月，齊商銀行共青團東路支行理財經(jīng)理接到一名女性客戶的預(yù)約，要求支取還未到期的50萬元定期存款，用于支付弟弟訂婚彩禮。次日該客戶前來取現(xiàn)時多次以“時間緊張”為由催促，運營主管趙秀憑借職業(yè)經(jīng)驗感覺蹊蹺，一邊安撫客戶情緒，一邊抓住時機開展反詐提示�？蛻魠s表示：“我平時不接陌生電話、不亂點鏈接，你們放心吧！”在客戶離開后，趙秀仍放心不下。她立即將情況向反詐中心上報。經(jīng)查，其資金確實有被詐騙風(fēng)險。反詐中心迅速響應(yīng)，及時聯(lián)系該客戶，成功全額攔截資金，并順藤摸瓜抓獲犯罪嫌疑人。事后，客戶專程送來錦旗，對銀行員工高度負責(zé)的工作態(tài)度表達感謝。
今年以來，齊商銀行與反詐中心密切配合，已對多名電信詐騙潛在受害人進行正面引導(dǎo)和成功勸阻，挽損資金244萬元，配合公安機關(guān)完成涉詐資金返還56筆，金額955萬元。因成功堵截多起涉詐案件，該行得到了淄博市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室的致信表揚。
而在11月10日，蘇州市反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心也向齊商銀行寄來表揚信。這是該行今年第二次收到對方的致信表揚。
原來，今年8月份，齊商銀行賬戶風(fēng)險管理系統(tǒng)在運行監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)，淄博某某工程有限公司開立的單位結(jié)算賬戶出現(xiàn)可疑交易特征，被自動管控為只收不付，有效攔截了86.8萬涉詐資金，為受害人挽回大額損失。
當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷翻新，嚴重威脅人民群眾財產(chǎn)安全。而一個個真實的案例，說明反詐工作任重道遠。
近年來，齊商銀行將反詐工作納入常態(tài)化管理，構(gòu)建“培訓(xùn)+協(xié)作+監(jiān)測”三位一體防控體系，通過定期開展員工技能培訓(xùn)、深化警銀聯(lián)動機制、強化賬戶異常交易監(jiān)測，織密金融安全防護網(wǎng)。與此同時，為從源頭提升公眾防騙意識，齊商銀行持續(xù)升級“人防+技防”雙防線，通過開展“金融知識進社區(qū)”等活動，聚焦老年群體、線上投資等易受騙人群開展精準宣教，以專業(yè)舉措筑牢反詐前沿陣地。
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