近日，中信銀行北京密云支行依托標(biāo)準(zhǔn)化的核查流程及嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，成功攔截一起針對(duì)老年人的詐騙案件。
8月28日上午9時(shí)30分，71歲的王爺爺拄拐獨(dú)自來到密云支行柜臺(tái)，提出提取20萬元現(xiàn)金的需求。聽到這一大額取款請(qǐng)求，立即觸發(fā)支行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。柜員依規(guī)詢問取款用途時(shí)，發(fā)現(xiàn)老人言辭含糊、邏輯混亂，無法明確說明資金去向。察覺異常后，柜員第一時(shí)間上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，同步啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，向老人講解投資詐騙、交友詐騙等騙局。然而，老人情緒愈發(fā)激動(dòng)，堅(jiān)持要求取現(xiàn)。
會(huì)計(jì)經(jīng)理立即向密云支行行長匯報(bào)，同時(shí)聯(lián)系北京市公安局密云分局區(qū)反詐中心協(xié)助。工作中，中信銀行既堅(jiān)守“保護(hù)客戶資金安全”的底線，又充分兼顧老人感受。工作人員為行動(dòng)不便的老人遞上熱水，安排專人全程陪伴安撫，并主動(dòng)協(xié)助聯(lián)系其家屬，以有溫度的服務(wù)為后續(xù)勸阻工作創(chuàng)造有利條件。
家屬趕到后，老人仍堅(jiān)持“自己的錢自己做主”。據(jù)家屬透露，老人此前曾因理財(cái)軟件遭遇詐騙，兩萬余元損失至今未追回。一時(shí)間，現(xiàn)場(chǎng)陷入僵局。關(guān)鍵時(shí)刻，北京市公安局密云分局反詐中心民警抵達(dá)，在征得老人及家屬同意后，民警查看其手機(jī)，發(fā)現(xiàn)多個(gè)涉嫌詐騙的“高回報(bào)投資平臺(tái)”“陌生交友軟件”——這些均是中信銀行日常反詐培訓(xùn)中重點(diǎn)警示的“偽裝理財(cái)工具”類詐騙載體。
經(jīng)過大家的多番勸說，老人態(tài)度逐漸松動(dòng)，承認(rèn)取款是為進(jìn)行“投資”。隨后，銀行工作人員結(jié)合真實(shí)案例，與民警、家屬共同拆解詐騙套路，最終成功說服老人放棄取款，20萬元資金得以保全。
近年來，中信銀行強(qiáng)化一線員工識(shí)詐反詐培訓(xùn)；針對(duì)老年人等易受騙群體，在柜臺(tái)服務(wù)、轉(zhuǎn)賬操作等環(huán)節(jié)設(shè)置多重風(fēng)控提示，將資金守護(hù)融入服務(wù)每一環(huán)。守護(hù)民眾“錢袋子”就是守護(hù)千家萬戶的幸福。未來，中信銀行北京密云支行將持續(xù)優(yōu)化服務(wù)流程，把反詐工作做深做細(xì)，以專業(yè)金融力量踐行“金融為民”的社會(huì)責(zé)任與使命擔(dān)當(dāng)。
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