近期，興業(yè)銀行天津東麗支行、昆緯路支行等多家網(wǎng)點協(xié)同作戰(zhàn)，成功配合公安機關(guān)完成一起涉案人員控制，阻斷全額可疑資金21萬元。涉詐嫌疑人朱某某及同伙、隨行車輛等犯罪工具被警方依法帶離，經(jīng)辦人員獲東麗區(qū)見義勇為證書。從精準(zhǔn)預(yù)判到周密部署，興業(yè)天津分行多家網(wǎng)點積極聯(lián)動公安機關(guān)筑牢反詐防線。
時間回到3月15日這天，一名客戶來興業(yè)銀行天津東麗支行辦理開卡業(yè)務(wù)，當(dāng)日同戶名匯入小額資金后在煙酒店消費并微信零錢充值賬戶。
3月17日下午，該客戶賬戶發(fā)生大額入賬21萬。隔日上午，該人來到昆緯路支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。
工作人員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)該人2天內(nèi)分別小額入賬疑似交易測試，又有大額轉(zhuǎn)入并在轉(zhuǎn)天就要求柜面取現(xiàn)，同時觀察到其神色慌張、語意不清，無法清楚描述資金來源及用途，工作人員決定暫緩為其辦理業(yè)務(wù)并立即聯(lián)系開戶網(wǎng)點。
工作人員經(jīng)溝通研判后立即報告分行反詐聯(lián)系人與東麗區(qū)反詐中心，同時經(jīng)公安反饋該人近一周內(nèi)由異地來津，此前無在津生活軌跡。工作人員決定暫不為其辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，并聯(lián)系分行緊急啟動電詐應(yīng)急響應(yīng)機制，將異常大額取款線索立即報送市反詐中心。
當(dāng)天下午，客戶再次赴多家興業(yè)網(wǎng)點要求辦理柜面取現(xiàn)均被婉言拒絕；隨后客戶來到開戶機構(gòu)東麗支行要求為其辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，會計主管經(jīng)上報分支行主要責(zé)任人，撥打110報警，協(xié)同廳堂主任啟動"緩沖三步法"，即分流引導(dǎo)→身份核驗→延時辦理，為民警到場爭取時間。十五分鐘后，民警抵達(dá)現(xiàn)場，銀行也已完成布控，公安快速實施抓捕，將作案車輛及同伙一并依法帶離，全程未對其他客戶正常業(yè)務(wù)造成任何影響。
近年來，興業(yè)銀行反欺詐系統(tǒng)通過實時監(jiān)測異常交易行為，及時發(fā)出預(yù)警，為攔截詐騙資金爭取了寶貴時間。工作人員的專業(yè)判斷和快速反應(yīng)，有效避免了客戶資金的進(jìn)一步損失。興業(yè)銀行天津分行繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的理念，通過線上線下渠道，向客戶普及防范電信詐騙的知識，提高客戶的風(fēng)險意識和辨別能力。針對新型詐騙手法，進(jìn)一步升級反欺詐系統(tǒng)，提升對異常交易的識別能力和預(yù)警效率。同時加強與公安機關(guān)的協(xié)作，建立更加高效的信息共享和聯(lián)動機制，共同打擊電信詐騙犯罪，為維護金融秩序和社會穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。
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